El resultado es un 26% superior al mismo periodo de 2018, gracias al vigor de la actividad comercial y la fuerte caída de los activos improductivos
El ratio CET1 Fully Loaded mejora en 85 puntos básicos (pb) en los tres primeros trimestres del año hasta situarse en el 11,4% y el de Capital Total Fully Loaded alcanza el 15,5%
Los activos problemáticos (créditos dudosos + adjudicados) descienden en 817 millones de euros, lo que equivale a un 26,9% en 2019, y el ratio de cobertura se cifra en el 51,2%
El ratio de mora cae 209 puntos básicos en los tres primeros trimestres del año hasta situarse en el 4,6%, 58 puntos básicos inferior a la media del sector (agosto 2019)
Los recursos de clientes se incrementan un 3,3% en el año y superan los 58.600 millones de euros, impulsados una vez más por los activos bajo gestión y seguros de vida, que crecen un 6,6% y que representan el 89% del crecimiento de los recursos en el periodo
Por primera vez en la historia del Banco, la cuota de mercado de fondos de inversión alcanza un 5%, lo que supone un incremento de 20 puntos básicos en el año
La formalización de préstamos y créditos alcanza 3.776 millones de euros, de los que el 66% se ha destinado a empresas; Madrid y Arco Mediterráneo aglutinan el 48% de las nuevas operaciones, en línea con la diversificación hacia estas zonas geográficas que viene impulsando la Entidad
Los ingresos recurrentes avanzan un 0,6% interanual, gracias a la diversificación a través del negocio de gestión de activos y bancaseguros que permite a Ibercaja consolidar la tendencia de aumento de este epígrafe iniciada hace tres años
Los gastos recurrentes disminuyen un 3,2% interanual
En el marco de su compromiso con la sostenibilidad y en línea con los ODS de la Agenda 2030, Ibercaja ha obtenido el sello efr, ha renovado la norma ISO 14001 medioambiental y se ha adherido al Compromiso Empresarial para una Transición Justa, a la alianza #CEOPorLaDiversidad y a la iniciativa “CEOs call to action”, entre otras acciones