Alcanza una cuota de mercado récord en activos gestionados. La firma descarta que los bancos cobren por los depósitos a la clientela minorista.
La preocupación por compatibilizar la consecución de rentabilidades con criterios sostenibles gana peso entre los inversores españoles. Cada vez más personas priorizan la responsabilidad social en sus aportaciones a los fondos y escrutan que los vehículos utilizados sean consecuentes con sus criterios éticos. Para dar respuesta a este nuevo perfil de cliente, Ibercaja Gestión ha incorporado a su oferta tres fondos que casan con esta inquietud.
«El objetivo es que los partícipes estén a gusto, encuentren fondos acordes a sus necesidades de inversión y fomenten el carácter innovador. Por ello aportamos fondos relacionados con la inversión social responsable», explica la directora general de Ibercaja Gestión, Lili Corredor.
Así, la gestora del banco heredero de la antigua caja aragonesa ofrece el fondo Ibercaja Sostenible y Solidario, que invierte en productos que toman conciencia de la realidad social y ambiental, que buscan un retorno no inferior al del mercado y que proyectan un efecto positivo hacia el medio ambiente o la sociedad. «Somos los primeros en gestión alternativa, por lo que nos encontramos cómodos al aportar este tipo de vehículos», asegura Corredor.
En una línea similar se sitúa Ibercaja Megatrends, un fondo diseñado para invertir en tendencias socioeconómicas de tipo estructural a largo plazo y a nivel global que suponen la transformación de los hábitos de vida y la forma en la que los ciudadanos se relacionan con el entorno a todos los niveles. «Se trata de apostar por tendencias rompedoras que transforman la sociedad. Buscamos responder a por qué no invertimos como vivimos y nos centramos en tres focos: la tecnología, las nuevas tendencias ambientales y sociales y la demografía», indica la directiva.
Por último, el fondo Ibercaja Best Ideas se centra en invertir en las mejores proposiciones que se generan en los debates del propio comité de inversiones de la gestora. En él se recopilan las 30 mejores aportaciones de los analistas que lo forman, siempre con carácter global y centrado en la renta variable.
Precisamente, la renta variable diversificada es señalada por la gestora como la mejor alternativa para que los inversores minoristas logren rentabilidades en el actual escenario. «En un entorno económico complicado, en el que la reducción de las estimaciones de crecimiento global, el descenso de los beneficios de las empresas cotizadas y los tipos de interés al 0% ofrecen escasas posibilidades de lograr rendimientos, la renta variable se sitúa como la mejor opción a medio plazo», explica el director de inversiones de Ibercaja Gestión, Enrique de Diego.
El directivo recuerda que los nueve primeros meses de 2019 han venido marcados por los buenos resultados de los fondos de inversión gracias a las noticias positivas de los bancos centrales y pese a un entorno de empeoramiento de los datos macro y micro, a los que no ayudan la incertidumbre comercial global y el Brexit.
Diversificación frente a los bajos tipos Por su parte, Rodrigo Galán, director del Grupo Financiero de Ibercaja, recuerda a los clientes más conservadores que los depósitos no dan rentabilidad. «Nos gustaría tener un producto garantizado a cinco años que diese un 0,5%, pero no es posible. En este momento, la forma es la diversificación, bien mediante un asesoramiento o bien mediante la gestión discrecional de carteras», afirma.
Galán también descarta la idea de que los bancos empiecen a cobrar por los depósitos a los clientes minoristas, sino que lo harán a empresas o clientes de banca privada a partir de determinados volúmenes. «No creo que ningún banco vaya a cobrar al cliente retail», sentencia.
Ibercaja Gestión ha logrado hasta octubre una cuota de mercado récord del 5%, con lo que se consolida en la séptima posición del ránking sectorial. Galán destaca que el volumen de gestión se ha duplicado en los últimos cinco años y que la cuota de mercado es especialmente significativa en su zona de origen, al alcanzar el 48,5% en Aragón.
Las aportaciones netas en los últimos doce meses ascendieron a 603 millones de euros, en un periodo en el que el mercado ha experimentado salidas netas de 2.800 millones, mientras que la rentabilidad media de los fondos de la gestora es del 6,6%.
Por su parte, Corredor recuerda el buen desempeño de los fondos perfilados, la «gran apuesta» de la gestora como instrumento de diversificación desde 2018, que han obtenido rentabilidades anuales en todos los casos, desde el 4,25% de la cartera más conservadora al 15% de las más audaces.